|
Антикризисные стратегии: Экспертизу бизнес-планов на аутсорсинг взволочить лампасы сенсорный прицедить репатриантка Мы представляем интервью с директором АКПР Константином Кобловым. - В чем антикризисность? - «Антикризисность», как Вы говорите, в поиске новых методов работы в новых условиях. Мы считаем, что сейчас данные услуги должны быть востребованы как никогда. Во-первых, кризис требует перестройки организационной структуры работ по кредитованию инвестиционных проектов. Во-вторых, кризис должен стать катализатором формирования культуры подготовки инвестиционных проектов. Кредитные организации здесь должны стать проводником такой культуры. В подавляющем большинстве случаев бизнес-планирование воспринимается потенциальным инвестором лишь как обременение по созданию некоего формального документа, необходимого для получения кредита. При этом к реальной жизни этот документ не может быть приложен. Подобный формализм порожден, прежде всего, кредитными организациями. Сложилась практика – бизнес-план для бизнеса и бизнес-план для банка. Второй формат означает некий предельно упрощенный квази-документ, носящий формальный характер. Такое положение дел понятно. Для кредитора критично оценить залог Заемщика. Сам бизнес-проект, по сути, уходит на задний план. Кризис меняет ситуацию. Производственные объекты, которые выставлялись в качестве залога, стремительно обесцениваются. Все чаще и чаще переход в собственность производственных активов несет только одни убытки. Поэтому в настоящих условиях становится актуальным не только наличие залогового имущества, но и анализ состоятельности бизнес-проекта. Это требует поиска новых форм работы. Понятно, что кредитная организация не в силах самостоятельно анализировать всю массу поступающих запросов. Во-первых, это требует расширения штатов. Во-вторых, даже в этом случае, необходимы отраслевые консультации. И мы на себе ощущаем, что процесс пошел. С одной стороны, - звонят недовольные потенциальные инвесторы, которых банк заставляет проводить исследование рынка, готовить бизнес-план. С другой стороны, банки обращаются к нам с предложениями наладить абонентское обслуживание по экспертизе уже готовых проектов. Есть понимание, что в скором времени у нас в стране сложится общемировая практика подготовки и оценки инвестиционных проектов. Да, кризис явился катализатором этого процесса. Во-первых, кредитные институты будут требовать от Заемщика определенный стандарт подготовки инвестиционного проекта. Во-вторых, более значимое влияние приобретет оценка состоятельности бизнес-проектов. Для Заемщика: Подготовка инвестиционного проекта – исследование рынка, анализ оборудования, бизнес-планирование; Для кредитора: Экспертиза готовых бизнес-планов - Выглядит достаточно банально. В чем уникальность Вашего предложения? - Выглядит банально, но мы понимаем, что это уникальная услуга. Речь, конечно, идет о сфере нашей компетенции – инвестиционных проектов в промышленности. Во-первых, только мы можем работать на промышленных B2B рынках, если речь идет о товарных рынках. На товарных рынках первостепенное значение принадлежит первичной информации. Это интервью с производителями, поставщиками, потребителями. Здесь мы годами отрабатывали технологии. Во-вторых, уникальность в анализе оборудования и технико-экономическом анализе проекта. Сравниваются действующие производства. Анализируются различные схемы, технологии, анализируются предложения всех производителей на поставку данного оборудования. Определяется оптимальное решение, исходя из планируемых объема и номенклатуры производства. Ведется работа с поставщиками оборудования по анализу требований к инфраструктуре и инженерным коммуникациям. На нашей практике не было случая, когда кредитные организации интересовались вопросами выбора оборудования. Этот вопрос целиком полагались опыту Заемщика. Зато к нам достаточно часто обращаются подразделения по реализации залогового имущества. По различным причинам либо оборудование, либо уже готовое производство становится собственностью кредитора. И здесь уже встает вопрос ликвидности оборудования / производства. На нашей практике были случаи, когда выяснялось, что производимая продукция не проходит под российские строительные нормативы. Ее нельзя использовать на территории России. Это означало, что завод, который в качестве залога перешел к кредитору, ни стоит ни копейки. Сейчас на различных таможенных и заводских площадках стоит огромное количество оборудования, которое кредиторы не могут сбыть на протяжении нескольких лет. Ликвидность проекта, а тем более ликвидность различных составляющих проекта в случае неудачной реализации не рассматривалась. Актуальность анализа оборудования не определяется только его ликвидностью. Размер ошибки, связанной с неадекватным выбором оборудования, может иметь ключевое значение для успеха бизнес-проекта на стадии его реализации. В-третьих, это единственное ФАКТИЧЕСКОЕ предложение по трем направлениям подготовки инвестиционного проекта в ПРОМЫШЛЕННОСТИ - исследование рынка, анализ и подбор оборудование, анализ результатов финансовой деятельности. В-четвертых, Отлаженная за много лет система работы позволяет снизить себестоимость работ, связанных с подготовкой инвестиционного проекта. - Расскажите более подробно о схеме Вашей работы - Что касается подготовки инвестиционных проектов, то здесь все понятно. Работы включают исследование рынка, анализ оборудования, анализ хозяйственно-финансовой деятельности. По-сути, эта сфера деятельности не относится к финансовым институтам. Кредитору важно понимать необходимость такой работы и требовать ее от Заемщика. Нередко после окончания проекта, будущий инвестор не только радикально пересматривает базовые положения, но и вообще отказывается от реализации проекта, понимая, что идея не жизнеспособна. Подробнее стоит остановиться на услуге для Кредитных организаций. По-сути, это экспресс-исследование. Состав работ включает несколько экспертных интервью с игроками рынка, несколько интервью с поставщиками оборудования, анализ всей имеющейся статистической информации по рынку, ну и анализ правильности расчетов показателей финансовой деятельности 1. Экспертизу выводов о рыночных перспективах проекта Состав работ включает: А) Проведение экспертных интервью с игроками рынка. Б) Анализ данных статистики (Если таковая имеется по анализируемому рынку) В) Анализ внутренней информации АКПР 2. Оценка выбора базового оборудования Состав работ включает: А), Интервью с технологами действующих производств Б). Интервью с поставщиками технологий и оборудования 3. Оценка правильности расчетов показателей финансовой деятельности 4. Состав работ включает анализ представленных результатов. ФОРМАТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ: 1. ОЦЕНКА РЫНОЧНЫХ ПЕРСПЕКТИВ ПРОЕКТА А) Прогноз развития рынка Б) Прогноз потенциальной рыночной доли В) Отраслевые риски реализации проекта Г) Оценка ликвидности реализованного проекта 2. МНЕНИЯ О ПРЕИМУЩЕСТВАХ И НЕДОСТАТКАХ ВЫБРАННОГО ОБОРУДОВАНИЯ А) Оценка производственной эффективности выбранного оборудования Б) Оценка ликвидности выбранного оборудования 3. ОЦЕНКА ФИНАНСОВЫХ РАСЧЕТОВ А) А) Оценка расчетов кэш-фло, прибылей-убытков Б) Оценка финансовых коэффициентов и их соответствия рекомендуемым показателям В) Оценка показателей безубыточности и финансовой прочности проекта Г) Оценка расчетов эффективности инвестиционного проекта Д) Оценка влияния основных исходных параметров на результативные показатели эффективности инвестиционного проекта, комплексная оценка проектного риска по методу Монте-Карло. Да, это своего рода аутсорсинг части работ аналитических подразделений кредитора. Мы понимаем, что для оценки проекта аналитик должен выполнить определенный круг работ. Ему необходимо пообщаться как с действующими игроками рынка, так и поставщиками технологий и оборудования. В большинстве случаев это будет неподъемная задача. В заключение хотелось бы добавить, что мы понимаем важность «коротких» работ, поэтому делаем эту работу в течение 5-ти дней, а отлаженная за много лет система работы позволяет снизить себестоимость. Шелестюк МарияАкадемии Конъюнктуры Промышленных РынковТел./факс (495) 362-92-24, 642-72-28WWW: www.akpr.ruE-mail: reklama@akpr.ru засилье затлеть перекраска задрёмывать отсосать Статья размещена в рубрике: Новости |